Tesorería en Business Central con dvfinance
Demo en vivo de cómo dvfinance sobre Microsoft Dynamics 365 Business Central gestiona la tesorería de la empresa: previsiones de cobro y pago, conciliación bancaria automática con normas SEPA, gestión de remesas, vencimientos y posición consolidada multi-banco. Casos prácticos y Q&A.
De qué trata este webinar
Este webinar muestra cómo dvfinance amplía la tesorería estándar de Microsoft Dynamics 365 Business Central hasta cubrir las necesidades reales de una mediana empresa o grupo industrial: posición consolidada multi-banco, previsiones de cobro y pago, conciliación automática con extractos en formato Norma 43 y gestión de remesas SEPA (SCT, SCT Inst, SDD Core y B2B).
La demo recorre el flujo de un día típico de un tesorero: importación del extracto bancario, conciliación automática con asientos pendientes, gestión de partidas no identificadas, lanzamiento de remesas de pago a proveedores y emisión de remesas de cobro a clientes con domiciliación SEPA.
Está dirigido a directores financieros, tesoreros y controllers de empresas que ya tienen tres o más bancos operativos y necesitan ver la posición real consolidada cada mañana sin esperar al cierre mensual contable.
Qué te vas a llevar
- Cómo se construye la posición consolidada multi-banco en tiempo real sin esperar al cierre.
- Qué hace la conciliación bancaria automática y dónde aún se necesita criterio humano.
- Cómo se gestionan remesas SEPA de cobro y pago desde el ERP sin pasar por la banca electrónica de cada banco.
- Diferencias entre el módulo de cash management estándar de Business Central y dvfinance.
- Cómo se calcula el saldo disponible real frente al saldo contable (apuntes en tránsito, líneas de crédito).
Transcripción
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Preguntas frecuentes
¿Qué cubre dvfinance que no esté en la tesorería estándar de Business Central?
Conciliación automática con extractos Norma 43 multi-banco, gestión avanzada de remesas SEPA (incluido SCT Instant y SDD B2B), posición consolidada real, previsiones de tesorería rolling con escenarios, y conectores específicos para banca española (algunos directos vía API y otros vía Norma 43).
¿Qué es la Norma 43 y por qué sigue siendo el estándar de tesorería en España?
La Norma 43 (cuaderno 43 del antiguo CSB) es el formato estándar de extracto bancario español. Pese a la existencia de API bancarias y PSD2, sigue siendo el formato más robusto para conciliación masiva porque todos los bancos españoles lo emiten con la misma estructura y permite cargar histórico completo.
¿Diferencia entre saldo bancario y saldo disponible real?
El saldo bancario es lo que el banco muestra; el disponible real descuenta apuntes en tránsito (cheques emitidos no compensados, remesas lanzadas no cobradas), reservas para pagos próximos confirmados y suma líneas de crédito disponibles. Dvfinance calcula el disponible real para cada cuenta y consolidado.
¿Se pueden lanzar remesas SEPA Instant (SCT Inst) desde Business Central?
Sí, con dvfinance se generan ficheros SEPA Instant para los bancos que lo soportan, lo cual permite pagos en menos de 10 segundos las 24 horas. Es útil para pagos urgentes a proveedores críticos o devoluciones inmediatas, aunque tiene un coste por operación mayor que SCT estándar.
¿Cómo se integran las previsiones de tesorería con los datos comerciales?
La previsión usa los vencimientos reales de facturas emitidas y recibidas, añade los pedidos confirmados (con fecha estimada de cobro/pago), permite ajustar manualmente para incorporar conocimiento del tesorero (cobros previsibles fuera de plazo, pagos urgentes) y proyecta a 30, 60, 90 días con escenarios.
¿Funciona con todos los bancos españoles?
La conciliación vía Norma 43 funciona con todos los bancos españoles. La conectividad directa vía API o EBICS depende del banco; los principales (Santander, BBVA, CaixaBank, Sabadell, Bankinter, ING) están cubiertos en distinto grado.
¿Cuál es el ROI típico de implantar dvfinance?
Suele estar en la reducción de horas dedicadas a conciliar manualmente (que para una empresa con 5-10 bancos y varios cientos de movimientos diarios puede ser 1-2 FTE) y en la mejora del coste financiero por mejor uso de la posición y menor saldo improductivo en cuenta corriente.
¿Hablamos del caso de tu empresa?
Si lo que has visto en este webinar te encaja, una llamada de 30 min con un especialista BC suele aclarar el siguiente paso.
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