Conciliación Bancaria Automática
Simplifica la Conciliación bancaria automática, gana productividad y evita errores. Conexión con interfase bancaria (API Bancaria).
Conciliación Bancaria Automática
admin2026-02-05T10:52:05+01:00
✏️ Actualizado en junio de 2026 — Hemos revisado este artículo para reflejar el despliegue Verifactu y los nuevos modelos 2026. Si echas en falta algún punto, escríbenos.
¡Automatiza desde ya tus flujos bancarios!
¿Pierdes horas buscando y procesando ficheros bancarios manualmente?
Antes, perdías horas buscando y procesando ficheros bancarios uno por uno. En cambio, con Conciliación Bancaria automática ERP junto a dvfinance, tu empresa accederá a todos esos ficheros de manera centralizada y sin intervención manual. Como resultado, simplificarás el proceso, reducirás errores y, además, ganarás tiempo.
dvfinance + Conciliación Bancaria: una tesorería completa
Gracias a esta interfaz bancaria (API), se establece una sincronización periódica con tus bancos. De este modo, logramos que los flujos bancarios entren automáticamente en tu ERP. A continuación, se activa la conciliación bancaria automática de forma fácil y eficaz. Además, funciona sin problemas incluso si tu empresa utiliza efectos.
Conciliación Bancaria, extensión certificada e integrada en Business Central que complementa tu gestión financiera y contable:
Por un lado, permite disfrutar de una sincronización bancaria (bancos y tarjetas), dentro de tu ERP.
Por otro lado, podrás automatizar la ardua tarea de conciliación bancaria.
Además, simplificarás y agilizarás el ciclo bancario, mejorando tu gestión.
Implementando Conciliación Bancaria tendrás…
Acceso automático a Ficheros Bancarios
Visualiza tus ficheros de forma automática y al instante. De este modo, podrás olvidarte de las descargas manuales y contar con toda la información bancaria centralizada, actualizada y lista para ser procesada directamente desde tu ERP..
Conciliación eficiente ¡Incluso con Efectos!
Casa tus movimientos directamente desde el sistema, de forma rápida y sencilla. Como resultado, Conciliación Bancaria simplifica la conciliación incluso si trabajas con efectos, permitiéndote reducir tanto los errores como el tiempo dedicado al proceso.
Gestión de Pago a proveedores
Optimiza tus operaciones, al emitir pagos a proveedores directamente desde la misma plataforma. De esta manera, podrás integrar y consolidar todos tus procesos financieros en una única herramienta, aumentando así la eficiencia operativa.
Descarga de extractos en PDF
Ten siempre tus registros listos. Además, con un solo clic, podrás descargar al instante todos tus extractos bancarios en formato PDF, lo que facilitará el acceso y la gestión de tu información.
Además, contarás con…
Conexión con:
Bancos Soportados
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Soportamos más de 400 bancos a nivel mundial, entre los que destacan todos los nacionales:
Interface bancaria vía API
Conexión periódica (a demanda del cliente) con el banco para traer saldos y movimientos.
Conciliación bancaria automática
Comparar, testear y asociar los registros del banco a los distintos movimientos de clientes, proveedores, etc..
Automatización de flujos bancarios
Proceso más amplio para disponer de saldos, extractos, pagos y cobros.
Preguntas frecuentes, respondidas.
¿Qué es la Conciliación Bancaria Automática?
Es una extensión certificada en Business Central que permite sincronizar saldos y movimientos bancarios dentro del ERP y automatizar el proceso de conciliación bancaria.
¿Para qué sirve esta herramienta?
Sirve para ahorrar tiempo, centralizar la información bancaria, reducir errores y agilizar la gestión financiera, automatizando la conciliación bancaria dentro del ERP.
¿Cómo me ayuda la Conciliación Bancaria Automática?
Te ayuda a automatizar la conciliación bancaria dentro de Business Central, centralizando saldos y movimientos en el ERP para que el proceso sea más rápido y sencillo. Como resultado, reduces errores, ganas tiempo y mejoras el control de tu gestión financiera, incluso si trabajas con efectos.
¿Cómo funciona la sincronización bancaria?
Mediante una interfaz bancaria vía API, se establece una conexión periódica (a demanda del cliente) con el banco para traer saldos y movimientos al ERP de forma automática.
¿Funciona si mi empresa trabaja con efectos?
Sí, pero en este caso es necesario contar con dvfinance, ya que la gestión con efectos forma parte de tesorería. De este modo, podrás conciliar de forma eficiente incluso trabajando con efectos, reduciendo el tiempo dedicado al proceso.
¿Con cuántos bancos es compatible?
La solución permite conexión con más de 400 bancos soportados a nivel mundial, incluyendo los principales bancos nacionales
Con conciliación bancaria automática ERP, la solución certificada por Business Central, cumpliendo los estándares de calidad exigidos por Microsoft.
CONCILIACIÓN BANCARIA AUTOMATIZADA
Extensión certificada por Microsoft para integración y conciliación automatica dentro de Business Central
PSD2 y banca abierta en 2026: lo que cambió y por qué importa
PSD2 (Payment Services Directive 2) es la norma europea de banca abierta que obliga a los bancos a abrir sus datos vía API estandarizada con consentimiento del cliente. En vigor desde 2018, ha madurado hasta convertirse en estándar real en 2026.
Lo que esto significa para empresas que usan BC:
- No más descargas manuales de ficheros AEB43 / Norma 43: los datos llegan por API en tiempo real.
- Consentimiento renovable cada 180 días: el cliente autoriza expresamente, mantiene control.
- Solo lectura de movimientos por defecto: para pagos hay que firmar adicionalmente con certificado digital, igual que en banca electrónica.
- Cobertura de 400+ bancos europeos: si tu empresa opera en España, Francia, Alemania, Portugal con cuentas locales, todos los bancos están cubiertos.
- Estandarización del dato: cada movimiento llega con campos homogéneos (importe, fecha, contrapartida, concepto, referencia) independientemente del banco.
dvfinance se basa en PSD2 + fallback a AEB43 para bancos que aún no soportan API completa. La diferencia operativa con respecto a “descargar fichero del portal del banco” es enorme — y se nota especialmente en empresas con varios bancos.
El motor de conciliación: qué reconoce y qué no
El motor de conciliación de dvfinance reconoce automáticamente patrones por:
- Importe exacto + fecha cercana (±3 días) + concepto similar: match alto.
- Importe + concepto con referencia de factura/pedido: match alto.
- Patrón de proveedor recurrente (mismo importe cada mes, mismo concepto): match con sugerencia.
- Movimientos atípicos (comisiones nuevas, devoluciones, traspasos internos): excepción para revisión.
El motor aprende: cada vez que el responsable concilia manualmente un movimiento, el sistema añade ese patrón a su base. En 3-6 meses, la tasa de auto-conciliación sube del 70% inicial al 90-95%.
Pago a proveedores desde BC: el cierre del ciclo
La conciliación automática es solo la mitad del ciclo. La otra mitad es el pago a proveedores desde BC sin pasar por el portal del banco:
- Generación de SEPA Credit Transfer (norma 34/19) desde BC con selección de facturas a pagar.
- Agrupación por proveedor, cálculo de descuento por pronto pago, retención si aplica.
- Firma con certificado digital del usuario autorizado.
- Envío al banco vía API o fichero.
- Registro contable automático de la salida de tesorería.
- Conciliación posterior automática cuando el banco confirma el cargo.
Lo que antes requería 4-5 pasos manuales con el portal del banco, ahora es flujo de 2-3 clicks desde BC. Para empresas con 50-500 facturas a pagar al mes, el ahorro de tiempo es de varias jornadas mensuales.
Errores frecuentes en conciliación bancaria (y cómo se evitan)
Davisa, como MSP Microsoft de BC desde 2003, ha visto patrones de error en gestión bancaria de empresas españolas:
- Configurar el motor con baremos demasiado estrictos al inicio. Si el motor solo acepta match con importe exacto al céntimo, fallan muchos casos válidos (diferencias por redondeo, gastos bancarios). Mejor: márgenes razonables al principio, ajuste posterior.
- No mantener limpio el maestro de proveedores y clientes. Si hay proveedores duplicados o clientes con NIF mal grabado, el match cae. Limpieza de maestros antes del go-live.
- Olvidar la conciliación de remesas. SEPA Direct Debit, descuento de efectos, devoluciones — todo entra por banco con códigos específicos. dvfinance los reconoce, pero hay que configurarlos.
- No revisar excepciones semanalmente. Si las excepciones se acumulan, el cierre mensual se atasca. Disciplina semanal de revisión.
¿Tu empresa está en esa situación?
Si tu equipo de administración sigue descargando ficheros del banco a mano o casando movimientos uno por uno en Excel, la conciliación deja de ser control y pasa a ser carga. dvfinance trae movimientos vía API PSD2, casa el 80-95% automático y libera horas para análisis de tesorería real. Davisa, como MSP Microsoft de BC desde 2003, ha implantado dvfinance en empresas españolas con 1 a 12 bancos — la diferencia operativa es estructural.
Habla con un asesor de Davisa — 30 minutos sin compromiso para ver el encaje con tus bancos y tu volumen. Para profundizar en automatización de gestiones administrativas, lee también Automatización de gestiones administrativas y financieras.
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