dvfinance: integración bancaria directa en Business Central

dvfinance ahora se conecta directamente con tus bancos: novedades de la nueva versión

En Davisa hemos liberado una nueva versión de dvfinance, nuestra extensión de tesorería y control financiero para Microsoft Dynamics 365 Business Central. La novedad más importante: el ERP ya conecta de forma directa con las entidades bancarias para descargar saldos y emitir remesas de pago, sin pasar por la banca online.

Para los directores financieros que trabajan con Business Central, esta versión cambia la manera en que el equipo de tesorería gestiona el día a día.

¿Qué incluye la nueva versión de dvfinance?

A todas las funcionalidades anteriores —previsión de liquidez, gestión de préstamos y avales, panel de cobros en riesgo, reclamación de deuda y motor de propuestas de pago— se han incorporado tres mejoras clave:

1. Conexión bancaria nativa

Business Central se sincroniza directamente con las entidades para descargar saldos y movimientos cada día, y para emitir las remesas de pago sin tener que entrar en la banca electrónica de cada banco. Esto elimina conciliaciones manuales, reduce el riesgo de error y libera horas de trabajo del equipo de tesorería.

2. Cuadros de mando financieros

Indicadores de liquidez, alertas operativas, posición financiera consolidada y cash flow en formato gráfico. La información que antes vivía en una hoja de Excel paralela ahora vive dentro del ERP, accesible al instante y al día.

3. KPIs en tiempo real navegables hasta el origen

Cualquier indicador del cuadro de mando es navegable: con un clic se llega al movimiento que lo origina. El director financiero puede seguir los flujos completos —desde la previsión hasta el pago— sin salir del entorno y sin pedir explicaciones por correo.

Qué cambia en el día a día del CFO

dvfinance reúne en un único entorno toda la información financiera que un director financiero necesita para decidir: posición consolidada de todos los bancos, previsión de liquidez a corto y medio plazo, seguimiento de cobros, pagos y riesgos, y control de la financiación de la empresa (préstamos, líneas de crédito y avales).

El ERP se conecta directamente con los bancos para descargar saldos y movimientos cada día y emitir las remesas de pago, sin que nadie tenga que entrar en la banca electrónica. Y cuando algo amenaza la previsión —un vencimiento que se acerca, un cobro en riesgo, un desvío respecto al plan— el sistema avisa antes de que se convierta en un problema.

El resultado: menos hojas de Excel paralelas, decisiones tomadas con datos del momento y un equipo financiero que dedica el tiempo a anticipar, no a recopilar.

Preguntas frecuentes

¿Hace falta una herramienta de tesorería externa si se tiene Business Central? Con dvfinance, no. La extensión integra dentro del ERP la previsión, los cuadros de mando, la conexión bancaria y el motor de pagos. Lo que antes hacían tres aplicaciones distintas, ahora ocurre en una sola.

¿Con qué bancos se conecta dvfinance? Compatible con las principales entidades financieras españolas mediante Norma 43 y formatos SEPA estándar. Davisa actualiza los formatos legales y bancarios sin coste adicional.

¿Funciona en Business Central Cloud y on-premise? Sí. dvfinance es una extensión certificada en AppSource y compatible con todas las versiones soportadas de Business Central, tanto en la nube como en local.

En resumen

• dvfinance ahora se conecta de forma nativa con los bancos para descargar saldos y emitir remesas.
• Cuadros de mando financieros con KPIs en tiempo real, navegables hasta el origen del dato.
• Toda la tesorería —liquidez, pagos, deuda, alertas— en un único entorno dentro de Business Central.
• Menos Excel, menos errores, menos urgencias.
• Compatible con Cloud y on-premise, con actualizaciones legales y bancarias incluidas.

¿Quieres ver dvfinance funcionando con tus datos? Solicita una demo personalizada y te enseñamos cómo cambia la tesorería de tu empresa cuando el ERP habla directamente con tus bancos. Solicitar demo de dvfinance.

Casos reales donde la conexión bancaria nativa marca la diferencia

En Davisa llevamos desde 2003 como Microsoft Solutions Partner implantando Business Central. La conexión bancaria nativa de dvfinance tiene tres casos típicos donde el ahorro y el control mejoran de forma evidente:

1. Empresa multi-banco con más de 8-10 cuentas activas

Una empresa con cuentas en varios bancos (típico en grupos o compañías con financiación diversificada) sin dvfinance dedica cada mañana 30-45 minutos a entrar uno por uno a cada portal, copiar saldos y movimientos a Excel y cuadrar. Con dvfinance, la posición consolidada aparece en BC al primer click. Multiplicado por 220 días laborables/año, son más de 100 horas anuales liberadas solo en el tesorero.

2. Remesas de pago semanales o quincenales con confirming

Cuando emites remesas a proveedores con confirming asociado en banco, el flujo manual implica: generar fichero Norma 34/SEPA desde BC, subirlo al portal del banco, validar firma, confirmar confirming, conciliar al recibir extracto. Con dvfinance, el ciclo entero ocurre en BC con firma electrónica integrada. Tiempos de cierre de pagos semanales: de 2-3 horas a 15-20 minutos.

3. Anticipación de problemas de liquidez

El director financiero no quiere descubrir el descubierto cuando ya está. Con la previsión navegable de dvfinance + saldos al día desde el banco, una alerta automática avisa con 5-10 días de antelación si la previsión cruza el umbral mínimo. Esto cambia el rol del CFO de “apagar fuegos” a “decidir con tiempo”.

Errores comunes al implantar tesorería en BC

Tras más de dos décadas en proyectos de tesorería sobre Business Central, los errores recurrentes son:

• Pretender migrar Excel “tal cual”: el Excel del tesorero tiene años de fórmulas no documentadas. Hay que reinterpretar la lógica, no copiarla.
• No incluir al equipo bancario de la empresa en el proyecto: si el banco no facilita las claves API o el certificado PSD2, la conexión nativa no avanza. Hay que coordinar con la oficina bancaria desde el día 1.
• Olvidar el confirming y las líneas de descuento: una previsión de tesorería que no incluye disponibles de confirming y descuento comercial está incompleta. dvfinance los integra como una línea más del cash flow.
• No formar a usuarios “no tesorero”: a la previsión y a los KPI también acceden el CEO, el controller y a veces ventas. Sin formación mínima, terminan pidiendo al tesorero que les saque el dato manualmente — perdiendo la ventaja del autoservicio.

Cuándo conviene dvfinance

Tiene sentido si:

• Trabajas con 3 o más entidades bancarias y consolidar saldos te lleva tiempo diario.
• Emites remesas habituales (cobro o pago) y aún las subes a banca electrónica manualmente.
• Tu CEO o consejo te pide cuadros de mando financieros que ahora vives regenerando en Excel cada mes.

No tiene sentido si la empresa solo tiene 1-2 cuentas con pocos movimientos al mes — para esos casos, el módulo financiero estándar de BC ya cubre.

Más info en la página de dvfinance y en la comparativa dvfinance vs tesorería estándar de Business Central.