Para dirección general, CFOs, Principal de family office y comités de dirección que necesitan cada mes una nota ejecutiva de una o dos páginas sobre el comportamiento financiero. Un agente que lee los reportes de Business Central y Power BI, redacta el informe en lenguaje natural y lo personaliza por destinatario. El CFO valida y firma; la IA quita el trabajo de redacción.
El cierre mensual financiero termina, casi siempre, con la misma escena. El CFO o el controller cierra Business Central, valida los reportes de Power BI, comprueba que cuadran las desviaciones sobre presupuesto y se sienta a redactar la nota ejecutiva que se va a enviar a dirección general, al Principal del family office o al comité. Esa nota se llama de muchas maneras (resumen ejecutivo, informe mensual de cierre, nota de gestión, comentario al cierre) y se redacta con prisa, entre tres y seis horas, el mismo día del cierre.
El problema no es escribirla: es que la información ya está en BC y en Power BI, pero alguien tiene que leerla, jerarquizarla, explicar las desviaciones relevantes con criterio, contextualizar con tendencia trimestral, separar lo coyuntural de lo estructural, ajustar el tono al destinatario, y entregarla en plazo. Ese trabajo se hace con la persona más cara y más escasa del departamento financiero. La consecuencia habitual es que la nota se redacta con prisa, con sesgo y con énfasis diferente cada mes según humor y agenda del CFO. Y muchas veces, simplemente, llega tarde o no llega.
En entornos de family office y patrimonio el problema se agrava. El Principal recibe el informe del CFO de las sociedades operativas, el informe de la gestora patrimonial, el informe del banco, el informe del controller del propio family office. Cada uno con tono distinto, foco distinto, cifras distintas. El Principal pasa más tiempo conciliando informes que leyendo conclusiones. Lo que necesita es un resumen consolidado, personalizado para su perfil de decisión, entregado en plazo cada mes.
En comités de dirección el patrón es parecido. Cada miembro del comité llega a la reunión habiendo leído un informe distinto, con énfasis distinto, y la primera media hora se va en alinear qué dato es el bueno. La discusión real, la de decisiones, se aplaza para la siguiente reunión. La información ESTÁ. Lo que falta es transformarla en relato útil para cada destinatario, todos los meses, con consistencia y a tiempo. Justo lo que un modelo de lenguaje bien aplicado hace bien.
El núcleo del caso es un agente conversacional construido sobre Copilot Studio y Azure OpenAI Service. El agente tiene acceso de solo lectura a los reportes financieros del cierre: P&L, balance, KPIs por vertical, desviaciones presupuesto, dashboards de Power BI relevantes, datasets de dvdata-analysis y dvfinance. No accede a transacciones individuales: solo a las cifras consolidadas que el equipo financiero ya ha validado como buenas para el cierre.
Cuando se cierra el periodo, el agente recibe el trigger automático (semana 1 del mes siguiente, día exacto fijado por vosotros) y arranca la generación del borrador. Para cada perfil de destinatario definido en el discovery (dirección general, Principal, banco, comité, consejero externo) genera una versión del informe siguiendo una plantilla específica de ese perfil. La plantilla define qué cifras priorizar, qué nivel de detalle técnico, qué tono, qué idioma, qué comparativos incluir (mes anterior, mismo mes año previo, acumulado, presupuesto).
El agente redacta el informe en lenguaje natural identificando las desviaciones más significativas sobre presupuesto y sobre tendencia histórica, explicando cada una con el dato concreto y la magnitud, marcando las que merecen acción y las que son ruido estacional. Detecta alertas que suelen pasarse por alto (gastos extraordinarios, partidas que rompen tendencia, KPIs que cruzan umbral) y las eleva al cuerpo principal del resumen. Cierra con una sección de recomendaciones o seguimientos, según el perfil del destinatario.
El borrador queda en la bandeja de revisión del CFO. Dos clics de revisión rápida: aceptar tal cual, editar y enviar, o regenerar con instrucciones. El CFO añade el contexto cualitativo que la IA no puede tener (la conversación con un cliente clave, el cambio de regulación inminente, la decisión estratégica del consejo del mes pasado) y firma. El sistema envía cada versión al destinatario correspondiente por correo o lo deposita en SharePoint, con trazabilidad completa de qué se envió a quién y cuándo.
Toda la infraestructura corre en vuestro tenant Azure. Los datos financieros no salen a modelos públicos. El agente solo accede a datasets autorizados. La trazabilidad de cada decisión queda registrada para auditoría interna o externa. En entornos de family office, esta trazabilidad es especialmente relevante para los comités de auditoría y los procesos de compliance familiar.
| Aspecto del cierre | Antes (manual) | Después (con IA) |
|---|---|---|
| Tiempo de redacción | Entre 3 y 6 horas del CFO o controller cada mes, escribiendo a contrarreloj el día del cierre. | Borrador disponible en 5 minutos. Revisión del CFO en 20 minutos. Listo el mismo día. |
| Consistencia del relato | Cada mes lo redacta una persona distinta o el mismo CFO con prisa. Estructura cambiante. | Plantilla fija por destinatario, tono consistente mes a mes. Comparabilidad entre periodos. |
| Personalización por destinatario | El mismo informe se envía a todos. El Principal recibe contenido operativo que no le interesa. | Versión específica por perfil. El Principal recibe foco patrimonial; dirección recibe foco operativo. |
| Explicación de desviaciones | Se mencionan las desviaciones más visibles. Las medianas suelen pasar sin comentar. | El agente recorre todas las desviaciones sobre presupuesto y explica las relevantes. |
| Llegada al destinatario | Frecuentemente llega tarde o no llega. El día 12 el Principal aún espera el informe del mes. | Sale el día del cierre. Cero retraso por carga del CFO. Trazabilidad de envío. |
| Sesgo del redactor | El CFO modula inevitablemente lo que destaca según humor, urgencia y agenda del momento. | Criterio de relevancia estable. El CFO lo valida o ajusta antes del envío, sin partir de cero. |
| Reuniones de comité | Cada miembro lee un informe distinto o lo mismo con sesgo distinto. Discusión gira sobre opiniones. | Todos leen versiones coherentes adaptadas a su rol. Discusión gira sobre decisiones. |
Workshop con dirección general, CFO y Principal. Mapeo de destinatarios, definición de plantillas por perfil, identificación de KPIs prioritarios, validación de datasets BC y Power BI disponibles. Definición de KPI objetivo (horas-CFO ahorradas, tiempo desde cierre hasta envío del informe).
Construcción del agente sobre Copilot Studio, configuración de acceso a datasets, redacción del primer borrador con datos del cierre anterior, ajuste fino del tono y estructura con el CFO, despliegue para dos o tres cierres mensuales con revisión activa.
Ampliación a más destinatarios, integración con el caso de anomalías AP (las alertas del mes entran en el resumen sin trabajo manual), reporting trimestral consolidado, informe anual, dashboard de seguimiento de uso y satisfacción del destinatario.
Hay situaciones donde el caso pierde valor o no es viable. Lo decimos claro.
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Extensión BCAnálisis avanzado en BC: cuadros de mando ejecutivos y datasets para reporting.
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Siempre el CFO o el controller. El flujo por defecto es que el agente IA genera el borrador del resumen el mismo día que se cierra el periodo y lo deposita en la bandeja de revisión del CFO con dos clics de validación rápida (aceptar, editar y enviar). El CFO puede aceptar tal cual, ajustar el énfasis o añadir contexto cualitativo que la IA no tiene. La firma final del informe sigue siendo humana. La IA quita el trabajo de redacción y deja el de juicio.
Sí, y es una de las claves del caso. Definimos en el discovery los perfiles de destinatario que necesitáis (dirección general, Principal del family office, comité de auditoría, banco, consejero externo) y para cada uno fijamos qué cifras priorizar, qué nivel de detalle técnico, qué tono. La misma cifra de cierre genera tantas versiones del informe como destinatarios distintos haya, con la traza de qué se envió a quién. El Principal recibe foco patrimonial; la dirección general recibe foco operativo; el banco recibe foco de solvencia.
En el discovery definimos los idiomas de salida según vuestros destinatarios. Soporta español, catalán, vasco, gallego, inglés, francés, alemán, italiano y portugués con calidad de presentación ejecutiva. Para destinatarios internacionales en family office, el caso suele entregar el informe en dos idiomas paralelos (español + inglés) sobre las mismas cifras, sin coste adicional de redacción.
Minutos. En cuanto Business Central cierra el periodo y los reportes de Power BI están actualizados, el agente arranca la generación del borrador y queda disponible para revisión del CFO en menos de cinco minutos. El cuello de botella ya no es la redacción: es la revisión humana, que sigue dependiendo de la disponibilidad del CFO. Si el cierre se completa el día 5 hábil del mes, el informe está validado y enviado el mismo día 5 o como mucho el día 6.
Sí, y es el caso natural para grupos multi-sociedad y family offices. El agente puede leer los reportes consolidados de Power BI (o los datasets de BC con dvdata-analysis y dvproject-patrimonio si trabajáis con la suite de family office Davisa) y generar un resumen ejecutivo consolidado del grupo, con desglose por sociedad o por línea de negocio según el destinatario. La consolidación contable la sigue haciendo BC; la IA solo redacta sobre el dato ya consolidado.
Os enmarcamos el caso dentro de vuestra relación actual con BC, dvfinance y dvdata-analysis. Vuestro asesor habitual coordina la entrada del AI Studio.
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