Optimiza procesos bancarios en Business Central

¿Sientes que la parte bancaria de tu empresa se te come el día? No eres el único. Descargar extractos, cuadrar cobros a mano, preparar remesas, revisar saldos en cinco cuentas distintas… Es un trabajo silencioso que resta muchas horas y, encima, es fácil que se cuele algún error.

En este post te cuento cómo dvfinance te ayuda a poner orden en todo eso dentro de Business Central, en un lenguaje sencillo y sin tecnicismos. La idea es simple: que tus finanzas se vean claras y que tú recuperes tiempo.

El problema de siempre: la banca a mano

Seguramente te suena esta rutina:

• Entras a la web del banco y descargas el extracto.
• Lo pasas a Excel o al ERP.
• Cuadras a mano qué cobro corresponde a qué factura.
• Preparas la remesa exportando datos a otro sitio.
• Subes el fichero al portal del banco.
• Al día siguiente vuelves a cuadrar lo que se ha confirmado.

Cada paso te quita minutos y abre la puerta a un despiste. Y cuando lo haces en varias cuentas a la vez, la foto de tu tesorería nunca está del todo al día.

dvfinance elimina justo esa fricción. Es una herramienta potente pero fácil: hace mucho por debajo, pero tú la usas sin complicarte.

Tu centro de mando financiero

Lo primero que notas con dvfinance es que dejas de buscar. Tienes un centro de mando donde ves el estado real de tu dinero de un vistazo:

• Liquidez de un golpe de vista: el saldo de tus bancos y cómo evoluciona a 7, 30, 60 y 90 días.
• Avisos que te importan: efectos vencidos, cuotas impagadas o facturas con más de 90 días sin cobrar. El sistema te lo señala; no tienes que ir a buscarlo.
• Tu posición financiera clara, con los pagos y cobros al día y acciones rápidas para actuar sobre ellos sin dar mil vueltas.
• Estado de la conciliación por banco, indicándote cuántos días lleva cada cuenta sin conciliar.
• Cash flow para ver de dónde entra y a dónde sale el dinero.

En resumen: menos hojas de cálculo sueltas y más visibilidad de lo que de verdad importa.

Conciliación bancaria automática (adiós al cuadre a mano)

Conciliar suena técnico, pero es fácil de entender: es comprobar que lo que dice el banco coincide con lo que dice tu contabilidad.

Hacerlo a mano es lento y aburrido. Con dvfinance, la conciliación bancaria automática cruza los movimientos por ti y empareja cobros y pagos con sus facturas. Tú pasas de procesar todo uno por uno a revisar solo las excepciones, esos pocos casos que no cuadran solos.

Es la diferencia entre dedicar la mañana a cuadrar… o dedicar unos minutos a supervisar.

¿Quieres ver cómo dvfinance concilia tus movimientos casi solo? Míralo en la demo de dvfinance.

Banca conectada: tus movimientos entran solos

Nada de esto funcionaría si tuvieras que seguir descargando extractos a mano. Por eso dvfinance incluye banca conectada: la integración con tus bancos que hace que los movimientos entren directamente en Business Central.

El dato bancario llega solo, el saldo está siempre al día y, a partir de ahí, todo lo demás (conciliar, prever, avisar) se apoya en información real y actualizada. Es una herramienta fiable pero intuitiva: puedes confiar en el dato y, aun así, manejarla sin dolores de cabeza.

Remesas SEPA y confirming, sin salir de tu ERP

Aquí es donde muchos equipos pierden tiempo y paciencia. Con dvfinance no.

• Remesas SEPA: generas los ficheros estándar europeos para tus transferencias y domiciliaciones directamente desde Business Central. Sin exportar a Excel, sin plantillas raras.
• Confirming: gestionas el pago a proveedores a través del banco desde el mismo entorno.

Todo dentro de tu ERP, con la operativa unida en un solo flujo. Menos saltos entre programas, menos errores de copiar y pegar.

Prevé tus pagos y cobros con antelación

Una de las partes que más tranquilidad da es la previsión de liquidez inteligente. En vez de descubrir un apuro a última hora, ves con antelación cómo va a quedar tu caja.

dvfinance te da un diagnóstico claro de tu situación:

• Holgada: vas sobrado, sin problema.
• Ajustada: cuidado, conviene vigilar.
• Riesgo: mejor tomar medidas ya.

Y como la vida real no cabe siempre en las facturas, puedes añadir flujos manuales como nóminas, alquileres o impuestos para que la previsión sea fiel. Si algo te llama la atención, haces drill-down (bajas al detalle) y ves exactamente qué hay detrás de cada cifra.

Y además, todo esto viene incluido

dvfinance no se queda en lo básico. Dentro de la misma extensión tienes más herramientas pensadas para el día a día financiero:

• Control de avales y garantías, para no perder de vista tus compromisos.
• Fusión de efectos, agrupando efectos de forma sencilla.
• Consolidación intercompañía, si trabajas con varias empresas del grupo.
• Reclamación de deuda, para reclamar lo pendiente de forma ordenada.
• Seguimiento de pedidos y albaranes, para tener el ciclo bien atado.

Es una herramienta completa pero práctica: cubre mucho terreno, pero cada función está donde la necesitas.

Fácil de poner en marcha

Quizá lo mejor: no hay que montar ningún proyecto largo. dvfinance es una extensión certificada que descargas desde Microsoft AppSource y funciona, dentro de tu propio Business Central.

Apenas necesita configuración y no requiere formación especial. La instalas, la conectas a tus bancos y empiezas a ver tus finanzas con claridad. Sin complicaciones.

En resumen

La operativa bancaria no tiene por qué comerte las horas. Con dvfinance concilias solo, tus movimientos entran automáticamente, generas remesas SEPA y confirming sin salir del ERP y prevés tu liquidez antes de que llegue el apuro. Todo en un mismo sitio, dentro de Business Central.

¿Quieres verlo en acción? Míralo en la demo de dvfinance y comprueba lo clara que puede ser la parte financiera de tu empresa.